Vererben

Ihr Erbe für die Forschung

Für eine Zukunft ohne Alzheimer brauchen wir Menschen, die dafür vorausschauend ein Zeichen setzen – dies können Sie zum Beispiel, wenn Sie in Ihrem Testament die AFI mit einem Vermächtnis bedenken oder als Mit- oder Alleinerben benennen.

Mit jedem geförderten Projekt kommen wir einen kleinen Schritt weiter in eine Zukunft ohne Alzheimer. Vermächtnisse und Erbschaften sind ein wichtiger Motor dafür. Wenn Sie die AFI zum Allein- oder Miterben einsetzen, ermöglichen Sie die Förderung eines oder mehrerer Forschungsprojekte. Setzen Sie die AFI als Vermächtnisnehmer ein, tragen Sie damit zur Finanzierung eines Forschungsprojektes bei. Und Sie sparen in beiden Fällen Erbschaftsteuer, da die AFI und ihre Stiftung davon befreit sind.

So erstelle ich mein Testament

Wenn Sie die AFI oder ihre Stiftung im Testament bedenken, helfen Sie, die Kontinuität unserer Forschungsförderung zu sichern. Wir gedenken aller, die unsere Arbeit mit einem Vermächtnis, Erbteil oder Erbe bedacht haben, in unserem virtuellen Erinnerungsgarten. Wissenswertes und viele Antworten auf Ihre Fragen erfahren Sie in unserer Rubrik Fragen & Antworten. Für Veranstaltungen zum Thema Vererben können Sie sich hier anmelden.

Die Hälfte aller selbst verfassten Testamente ist fehlerhaft.

Christoph Sasse, Geschäftsführer der SAI und Fachanwalt für Erbrecht

Christoph Sasse ist Geschäftsführer der Stiftung Alzheimer Initiative und Fachanwalt für Erbrecht. Im Interview verrät der 61-Jährige, weshalb es sinnvoll ist, sich beim Thema Vererben anwaltlichen Rat zu holen und warum ein Testament für die Alzheimer Forschung Initiative oder ihre Stiftung besonders wertvoll ist.

Herr Sasse, wissen Ihre Mandanten immer ganz genau, wen sie zum Erben einsetzen wollen?
Die Frage stellt sich vor allem, wenn es keine nahen Angehörigen gibt. Dann bemerke ich oftmals eine große Unsicherheit darüber, wem man denn sein Vermögen hinterlassen möchte. In diesem Fall kann man durch den Hinweis auf die Vererbung außerhalb der Familie neue Denkanstöße liefern. Schließlich können ja auch Freunde und Bekannte bedacht werden.

Kann nicht jeder sein Testament selber erstellen? Warum benötigt man dazu einen Anwalt?
Es gibt in der Tat viele selbst verfasste Testamente, da das deutsche Recht dies ausdrücklich erlaubt. Ich kann also mein Testament selbst verfassen und es als solches kenntlichmachen. Die Niederschrift muss handschriftlich erfolgen und unterschrieben werden. Die Angabe von Ort und Zeit der Niederlegung ist nicht zwingend, aber wünschenswert. Das Testament unterscheidet sich dann in seiner Wirksamkeit nicht von einem notariellen Testament. Ich muss aber auch sagen, dass es sinnvoll ist, einen Anwalt aufzusuchen, wenn die Verhältnisse komplexer sind als allein die Einsetzung eines einzelnen Erben. Ich sehe in der Praxis, dass etwa die Hälfte aller selbstverfassten Testamente fehlerhaft sind.

Erlebst du es oft, dass Menschen eine gemeinnützige Organisation als Erben einsetzen wollen?
Ich erlebe es relativ häufig, dass Menschen zu mir kommen, die den Wunsch haben, eine gemeinnützige Organisation einzusetzen bzw. zu begünstigen – sei es als Erbe, sei es als Vermächtnisnehmer. Meist besteht in diesen Fällen kein sehr naher Kontakt zur Familie.

Kann man durch das Einsetzen einer gemeinnützigen Organisation jemanden enterben?
Ja, das ist möglich. Es muss nicht der Umweg darüber gewählt werden, dass ich eine Person, die von Gesetzes wegen berufen ist, ausdrücklich enterbe. Eine ausdrückliche Enterbung ist ja eher mit einer gewissen Scham behaftet. Der Erblasser möchte sich nicht in der Rolle sehen, dass er jemandem etwas wegnimmt. Aus juristischer Sicht ausreichend ist daher die Einsetzung einer gemeinnützigen Organisation als Erbe oder Miterbe, was dazu führen kann, dass eine Person, die von Gesetzes wegen berufen wäre, enterbt ist.

Kann ich mit einem Testament zu Gunsten der Alzheimer Forschung Initiative gezielt Alzheimer-Forschung fördern?
Die Begünstigung durch Testamente ist ein wichtiger Baustein in der Arbeit der Alzheimer Forschung Initiative und ihrer Stiftung. Die Einsetzung als Erbe oder als Vermächtnisnehmer ermöglicht es uns, unsere Arbeit in relevanter Weise ausweiten zu können. Was wir fördern, ist medizinische Forschung, die bekanntlich hohe Kosten verursacht. Je besser wir unsere zumeist jungen Forscher mit finanziellen Mitteln ausstatten können, desto eher werden wir unser Ziel erreichen, eines Tages die Alzheimer-Krankheit zu besiegen.

Wenn die Alzheimer Forschung Initiative Alleinerbe ist, was passiert dann nach dem Tod mit dem Nachlass des Erblassers?
Die Alzheimer Forschung Initiative zusammen mit der Stiftung Alzheimer Initiative gehen in diesem Fall so vor, als wenn ein eigenes Familienmitglied gestorben wäre. Wir kümmern uns also, soweit dies nicht schon durch eine entsprechende Vorsorge geschehen ist, um die Beisetzung und um die Pflege der Grabstätte des Erblassers. Wir gehen mit eigenen Mitarbeitern zum Nachlass und versuchen das gesamte Nachlassvermögen so schonend und seriös wie es nur möglich ist abzuwickeln.

Vermächtnis, die kleine Schwester der Erbschaft

Sie möchten Ihre Familie testamentarisch absichern und zusätzlich unsere Arbeit unterstützen? Dann ist ein Vermächtnis zugunsten der AFI oder ihrer Stiftung eine sinnvolle Möglichkeit, beide Absichten zu verbinden. Ein Vermächtnis bedeutet, dass Sie im Testament einen genau bestimmten Teil des Nachlasses einer Person oder Organisation zuschreiben. Das kann eine bestimmte Summe, ein Konto, ein Bruchteil des Vermögens oder bestimmte Gegenstände, wie eine Sammlung oder eine Immobilie, sein.

Im Unterschied zum Erben haftet der Vermächtnisnehmer nicht für den gesamten Nachlass, sondern hat einen Anspruch auf die Herausgabe des Vermächtnisses gegen den oder die Erben. In der Regel ist ein Vermächtnis im Wert deutlich kleiner als das Erbe. Mit einem Vermächtnis von zum Beispiel 40.000 Euro können wir ein Pilotprojekt eines jungen Wissenschaftlers für zwei Jahre fördern.

Es gibt viele Möglichkeiten: Ob mit Hilfe von Geldvermögen, Wertgegenständen oder Immobilien, einer Lebens- oder Rentenversicherung, können Sie per Testament festlegen. Dabei haben Sie die Wahl, Ihr Testament selbst zu schreiben oder von einem Notar verfassen zu lassen. Für Erbschaften, Vermächtnisse und Schenkungen an die AFI oder ihre Stiftung fallen weder Erbschaft- noch Schenkungsteuer an.

Für Fragen dazu steht Ihnen gerne Susanne Schuran zur Verfügung.

Unser Nachlasskonto

Für Erbschaften und Vermächtnisse haben wir ein eigenes Nachlasskonto eingerichtet:

IBAN: DE08 3702 0500 0008 0634 04
BIC: BFSWDE33XXX

Bank für Sozialwirtschaft, Köln

Professionelle Testamentsabwicklung

Wird die AFI oder ihre Stiftung Alleinerbe, kümmern wir uns mit Sorgfalt um alle Angelegenheiten, die in diesem Zusammenhang anfallen, z.B.:

  • die Grabpflege, falls Sie dies nicht im Testament oder mit einem Bestattungsunternehmen zu Lebezeiten geregelt haben
  • die Korrespondenz mit Ämtern, Behörden und anderen Einrichtungen
  • die Auflösung des Haushaltes, Räumung und Verkauf einer Wohnung oder eines Hauses
  • die Erfüllung im Testament genannter Vermächtnisse,
  • die Auseinandersetzung mit Pflichtteilsberechtigten
  • Erstellung von ausstehenden Steuererklärungen des Erblassers in Zusammenarbeit mit einem Steuerberater vor Ort
  • Zusammenarbeit mit anderen bedachten Organisationen
  • Übernahme der Testamentsvollstreckung – falls angeordnet

Dafür haben wir selbst fachkundige Unterstützung durch einen Fachanwalt für Erbrecht oder beauftragen einen solchen vor Ort. Wenn nötig, ziehen wir weitere Experten hinzu. Dabei haben wir immer das Kosten-Nutzen-Verhältnis im Auge. Auch hier gilt: Wir wollen die Abwicklungskosten so gering wie möglich halten, um möglichst viel Geld in unsere Satzungszwecke fließen zu lassen.

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